{"id":29889,"date":"2024-01-27T12:17:10","date_gmt":"2024-01-27T17:17:10","guid":{"rendered":"https:\/\/revistamar.com\/?p=29889"},"modified":"2024-01-27T12:17:10","modified_gmt":"2024-01-27T17:17:10","slug":"literacia-financeira","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/revistamar.com\/mundo\/sociedade\/financas\/literacia-financeira\/","title":{"rendered":"Literacia Financeira"},"content":{"rendered":"
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there is a stack of books with a plant growing out of it. generative ai.<\/figcaption><\/figure>\n

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Como por certo muitos leitores saber\u00e3o, novembro foi o m\u00eas da literacia financeira. Orgulho-me de ter dedicado algum tempo da minha atividade na tentativa de espalhar conhecimento nesta \u00e1rea de trabalho que tanto gosto. Espero assim ter contribu\u00eddo para uma melhor informa\u00e7\u00e3o financeira dos meus clientes, suas fam\u00edlias, amigos e p\u00fablico em geral.<\/strong><\/p>\n

H\u00e1 bastantes intervenientes nesta atividade, que desempenham diferentes pap\u00e9is e entregam diferentes resultados, conforme as necessidades do cliente.<\/p>\n

Hoje vou focar-me na atividade de um \u201cFinancial Planner\u201d, atividade esta que desempenho com todo o gosto e orgulho.<\/p>\n

Mais do que aconselhar o cliente a escolher um determinado investimento (A\u00e7\u00f5es, Obriga\u00e7\u00f5es, Fundos de Investimentos, GIA\u2026etc.) ou a escolher um determinado produto de cobertura de risco (Seguro de Vida, Critical Illness, Disabilty \u2026etc.) como oferta isolada, um Financial Planner tem em mente uma abordagem bem mais hol\u00edstica do cliente.<\/p>\n

Do ponto de visto financeiro interessa ao profissional olhar para o cliente como um todo, tendo em conta as diversas din\u00e2micas profissionais e familiares do cliente. Os seus interesses, valores e objetivos v\u00e3o ter um papel principal no aconselhamento final. Somam-se a estes fatores, a situa\u00e7\u00e3o financeira atual do cliente (Diagn\u00f3stico) e o horizonte final das suas necessidades financeiras.<\/p>\n

Aqui, a partilha de informa\u00e7\u00e3o torna-se algo fundamental para o profissional poder entregar um bom servi\u00e7o. Tal como um m\u00e9dico precisa de recolher a informa\u00e7\u00e3o necess\u00e1ria para fazer um diagn\u00f3stico e conseguir conhecer e entender o cliente, torna-se critico e primordial que toda a informa\u00e7\u00e3o pertinente chegue ao poder do Financial Planner. O envolvimento de outros profissionais como o seu contabilista e advogado, conjuntamente com um trabalho coordenado de todos estes profissionais, permitir\u00e1 alcan\u00e7ar os objetivos financeiros do cliente de um modo mais eficiente e eficaz.<\/p>\n

Quando um Financial Planner e o seu cliente tra\u00e7am um plano financeiro, este permite que os seus interesses n\u00e3o fiquem ao sabor das mudan\u00e7as conjunturais da economia e finan\u00e7a. Claro que pode ter de haver ajustes pontuais, mas estando um objetivo de m\u00e9dio ou longo prazo tra\u00e7ado, n\u00e3o ser\u00e3o pontuais fatores econ\u00f3micos e financeiros, que ir\u00e3o impedir os clientes de atingir os seus objetivos. F\u00e1-lo-\u00e3o ali\u00e1s, de um modo bem mais seguro e sereno.<\/p>\n

Claro que ambientes econ\u00f3micos como o atual trazem sempre alguma turbul\u00eancia e incerteza, mas o seu Financial Planner estar\u00e1 l\u00e1 para lhe assegurar que o seu plano desliza sobre carris.
\nOs \u00faltimos anos t\u00eam sido dif\u00edceis e bastante diferentes em muitos aspetos do normal funcionamento da economia e finan\u00e7as.<\/p>\n

O Covid-19 com todas as limita\u00e7\u00f5es alterou um padr\u00e3o de comportamentos e desempenhos econ\u00f3micos como nunca houve antes, essencialmente devido a constrangimentos na produ\u00e7\u00e3o e distribui\u00e7\u00e3o de bens e servi\u00e7os, impostos pelo isolamento e barreiras \u00e0 circula\u00e7\u00e3o. Quando as coisas pareciam estar a querer voltar ao normal, desencadeou-se a guerra na Ucr\u00e2nia, tendo um forte impacto na produ\u00e7\u00e3o, distribui\u00e7\u00e3o e custo da energia. Tudo junto fez disparar a infla\u00e7\u00e3o e quando demos conta est\u00e1vamos outra vez no meio de uma conjuntura bastante dif\u00edcil e turbulenta. H\u00e1 mais fatores que se podem juntar a esta convuls\u00e3o como por exemplo as altera\u00e7\u00f5es clim\u00e1ticas e o seu efeito na produ\u00e7\u00e3o global de bens essenciais, por exemplo ao n\u00edvel da agricultura.
\nO papel dos bancos centrais na tentativa de baixar essa mesma infla\u00e7\u00e3o, usando essencialmente o aumento as taxas de juro diretoras, com o consequente impacto na procura, parecem querer agora come\u00e7ar a mostrar os seus efeitos.<\/p>\n

Vamos ver o que 2024 nos vai trazer, mas na certeza, por\u00e9m, de que se tiver ao seu lado um profissional como um Financial Planner, estar\u00e1 bem mais equipado para defrontar os desafios que vir\u00e3o pela frente… e estes n\u00e3o se preveem f\u00e1ceis.
\nFeliz 2024.<\/p>\n

Alexandra Sousa<\/strong><\/p>\n

MBA, QAFP, CLU<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

  Como por certo muitos leitores saber\u00e3o, novembro foi o m\u00eas da literacia financeira. Orgulho-me de ter dedicado algum tempo da minha atividade na tentativa de espalhar conhecimento nesta \u00e1rea de trabalho que tanto gosto. Espero assim ter contribu\u00eddo para uma melhor informa\u00e7\u00e3o financeira dos meus clientes, suas fam\u00edlias, amigos e p\u00fablico em geral. H\u00e1 …<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":29891,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_jetpack_memberships_contains_paid_content":false,"footnotes":""},"categories":[384],"tags":[],"jetpack_sharing_enabled":true,"jetpack_featured_media_url":"https:\/\/revistamar.com\/wp-content\/uploads\/2024\/01\/there-is-stack-books-with-plant-growing-out-it-generative-ai-1.jpg","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/revistamar.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/29889"}],"collection":[{"href":"https:\/\/revistamar.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/revistamar.com\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/revistamar.com\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/revistamar.com\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=29889"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/revistamar.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/29889\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":29892,"href":"https:\/\/revistamar.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/29889\/revisions\/29892"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/revistamar.com\/wp-json\/wp\/v2\/media\/29891"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/revistamar.com\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=29889"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/revistamar.com\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=29889"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/revistamar.com\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=29889"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}